5 Pasos para Abrir una Cuenta Bancaria en Panamá




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La inversión offshore está creciendo rápidamente, y una de las opciones más funcionales y factibles en esta región es abrir una cuenta bancaria en Panamá. Panamá siempre ha tenido una reputación de banca offshore segura, y tiene leyes muy favorables tanto para los inversores en el exterior como para los residentes. Sin embargo, si desea abrir una cuenta bancaria en Panamá, deberá preparar algunas cosas antes de tiempo. El proceso es mucho más fácil que prácticamente en todos los países de América Latina, y con una pequeña inversión y un buen abogado, esto se puede hacer de manera rápida y sin complicaciones.

Aquí hay 5 pasos sólidos que deberá seguir antes de abrir una cuenta bancaria en Panamá:

  1. Elija el banco correcto. Con más de 100 bancos diferentes operando desde Panamá, encontrar el correcto no solo es importante; es un desafío. Su mejor opción es verificar primero si su banco actual opera en Panamá. Puede abrir una cuenta bancaria en Panamá con la misma institución, pero como una entidad separada, lo que facilita el movimiento de dinero entre cuentas, y agiliza el proceso de aceptación. Otro consejo es encontrar bancos pequeños pero confiables que ofrezcan excelentes tasas de interés como un incentivo para aumentar los negocios.
  2. Prepare sus documentos y fondos con anticipación. Como es el caso en muchas partes de América Latina, lograr que las instituciones financieras procesen documentos puede llevar más tiempo de lo esperado, así que prepárese con anticipación. Si está buscando reubicarse o invertir en Panamá en abril, solicite una cuenta bancaria en septiembre. Solo se requieren USD $ 1,000 para abrir una cuenta en la mayoría de los bancos, pero también deberá proporcionar referencias múltiples, identificación, certificados de trabajo, declaraciones de impuestos y comprobantes de ingresos.
  3. Asegúrese de que sus impuestos estén actualizados. Si bien Panamá una vez tuvo la reputación de ser un paraíso fiscal, tanto Estados Unidos como Panamá han hecho grandes esfuerzos (ver FACTA) para cambiar esto. Si planea abrir una cuenta bancaria en Panamá, primero verifique con su contador que no tiene impuestos o auditorías de los administradores tributarios de su país. Esto asegurará que sus finanzas estén protegidas una vez en el país, y que los bancos panameños no puedan frenar ninguno de sus fondos.
  4. Comience a construir crédito en Panamá. Si simplemente está guardando dinero para fines de inversión, esto no es necesariamente útil. Pero si desea reubicarse para jubilarse o iniciar una pequeña empresa, esto puede ser realmente beneficioso. Incluso si su crédito no es sólido en su país de origen, puede comenzar fácilmente a generar crédito a través de su banco panameño. Esto le dará mucha flexibilidad para préstamos a pequeñas empresas, hipotecas y préstamos para automóviles. Puede iniciar este proceso tan pronto como se apruebe su cuenta bancaria; ya sea que esté físicamente en el país o no.
  5. Tenga un abogado bilingüe que lo asista. Si bien muchos de los bancos de Panamá tendrán asociados de habla inglesa, especialmente en el nivel superior, no es una garantía, y se puede perder mucho en la traducción. Si el español es su primer idioma, o usted es bilingüe, esto obviamente no será un problema. Sin embargo, muchos inversionistas y expatriados extranjeros no tienen este lujo. Si tiene un abogado local o un contador de confianza que domina ambos idiomas, puede asegurarse de que la comunicación sea clara en todos los sentidos. La falta de comunicación puede ser costosa, y eso es algo que no puede pagar cuando abre una cuenta bancaria en Panamá.

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