Cuenta Bancaria Corporativa en Panamá

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Cuenta Bancaria en Panamá (Corporativa):

Honorarios por Apertura de una Cuenta Bancaria Corporativa Offshore

Por concepto de asistencia e introducción de documentos para la apertura de una Cuenta Bancaria Corporativa Offshore en cualquiera de los bancos con los cuales trabajamos en Panamá, nuestros honorarios se han fijado en US$700.

Por concepto de asistencia e introducción de documentos para la apertura de una Cuenta Bancaria Corporativa en cualquier otro Banco de su elección distinto de los bancos sugeridos por nuestra firma, nuestros honorarios son de US$1,000.

Si Usted desea que el trámite sea realizado con algún Banco en particular, por favor déjenos saber su voluntad para de igual manera guiarlo conforme a su deseo.

Los lapsos de tiempo para la creación de las cuentas en bancos en Panamá distintos a los bancos recomendados por nuestra firma, pudieran ser mayores y la documentación requerida también podría variar de acuerdo a los requerimientos de cada Banco.

Acerca de los Bancos en Panamá

Panamá es considerado como uno de los mejores y más confiables centros financieros en el mundo después de Suiza. También Panamá se adhiere totalmente a las leyes de secreto bancario.

En Panamá existen algo más de 100 Bancos locales y extranjeros, y nuestra firma tiene relación con ellos mediante la labor de ayuda y acompañamiento a nuestros clientes para guiarlos en el proceso de apertura de cuentas bancarias offshore. Sin embargo, ayudamos a nuestros clientes a realizar dichos trámites con cualquiera de los bancos con los cuales mantenemos una relación más estrecha.

Todos nuestros clientes son atendidos por ejecutivos bilingües en los Departamentos de Banca Privada de dichos bancos, los cuales atenderán su cuenta y dispondrán de la información y datos de contacto para garantizar la ejecución de sus transacciones bancarias.

Más información sobre las Cuentas Bancarias Corporativas Offshore en Bancos en Panamá:

Tasas de Interés

Las tasas de interés ofrecidas por los Bancos en Panamá son muy atractivas.

Las tasas de interés ofrecidas para las cuentas corrientes y de ahorro offshore pueden variar sin previo aviso y dependerá de la cotización LIBOR (Por sus siglas en Ingles: London Interbank Offering Rate / Tasa de Oferta Interbancaria de Londres) y estarán sujetas a depósitos mínimos o requerimientos de saldos mínimos, así como a ciertos términos aplicables para Certificados de Depósitos.

Banca en Línea para Cuentas Offshore

El acceso a su cuenta bancaria corporativa offshore por medio de internet es una de las tantas ventajas que nuestros Bancos corresponsales le ofrecen, así como también la gran mayoría de los Bancos en Panamá lo hacen.
Los Bancos Panameños emplean la más alta tecnología para proveer un medio seguro, confiable y con total confidencialidad.

Los Bancos que recomendamos ofrecen Banca en Línea Offshore para que Usted pueda: visualizar sus cuentas, descargar estados de cuenta, realizar transferencias de fondos entre cuentas, realizar transferencias electrónicas internacionales, pagar saldos de tarjetas de crédito, así como el pago de facturas de servicios públicos (en caso de estar disponible).

Tome en cuenta que algunos bancos en Panamá requerirán de una carta de instrucción debidamente firmada, la cual deberá enviarse bien sea por fax, correo electrónico, o consignada en físico en las oficinas del banco para que sean ejecutadas las transferencias bancarias.

Tarjetas de Crédito Offshore

Todos los Bancos Panameños recomendados por nuestra firma ofrecen Tarjetas de Crédito Offshore Garantizadas de las franquicias Visa o Mastercard. Nuestra firma brinda el servicio de asistencia para la aprobación de tales tarjetas mediante el pago de honorarios por gestión equivalente a cien ($100.00) Dólares Americanos.

Las Tarjetas de Crédito Offshore Garantizadas, requieren que el cliente coloque un Depósito en Garantía equivalente al 125% del límite de crédito escogido. Los fondos empleados para constituir el Depósito de Garantía, quedarán bloqueados en la cuenta bancaria corporativa offshore o se colocarán en un Certificado de Depósito a Plazo, incluso ganando intereses, hasta que la Tarjeta de Crédito Offshore sea cerrada.

Si se opta por el bloqueo de los fondos para garantizar la Tarjeta de Crédito Offshore, el Banco descontará mensualmente de dichos fondos el saldo de los cargos realizados con la Tarjeta de Crédito Offshore al final del ciclo de facturación.

Las cuotas anuales de membresía de las Tarjetas de Crédito Offshore oscilan alrededor de cincuenta ($50.00) Dólares Americanos dependiendo del tipo de Tarjeta (Plateada, Dorada, Platinum y Black). También se ofrecen las Tarjetas Offshore que acumulan millas con su uso, las cuales podrán ser canjeadas por boletos aéreos. De igual forma, las Tarjetas American Express también son ofrecidas por algunos Bancos en Panamá.

Tarjetas de Débito Offshore

Las tarjetas de débito offshore también son ofrecidas para las cuentas corporativas offshore de los bancos recomendados por nuestra firma en Panamá. Las tarjetas de débito offshore poseen en ellas el símbolo “Clave” y pueden ser usadas en cualquier punto de venta o cajero automático que acepte las tarjetas “Plus” o “Interlink” alrededor del mundo entero. Los cargos anuales de los bancos por emisión de las tarjetas de débito offshore oscilan los Veinte ($20.00) Dólares Americanos. Algunos bancos realizan cargos equivalentes a Cuarenta ($0.40) centavos de dólar por el retiro en cajeros automáticos locales, y éstos pudieran ser ligeramente superiores para retiros de efectivo en cajeros automáticos o mediante el uso en puntos de venta fuera de Panamá. En estos casos no hay una tarifa fija y pudiera variar dependiendo del comercio, su ubicación y el banco al cual pertenezca.

Depósitos a Plazo Offshore

La mayoría de los Bancos en Panamá ofrecen los Depósitos a Plazo Offshore, también conocidos como Certificados de Depósito a Plazo Fijo. Las Tasas de Interés varían de acuerdo a las regulaciones de cada Banco y a lo contemplado en sus estrategias de negocios.

De acuerdo a las leyes panameñas, el monto mínimo a colocar en un Certificado de Depósito Offshore en un Banco Panameño, es de Diez mil ($10,000) Dólares Americanos. Algunos de nuestros bancos recomendados, actualmente ofrecen hasta un 8% de interés en Certificados de Depósito Offshore en Dólares Americanos.

Por favor tenga en cuenta que para Certificados de Depósito a Plazo para montos mayores a Cien mil ($100,000) Dólares Americanos, existe la posibilidad de que el oficial del Banco pueda negociar una Tasa de Interés especial, dependiendo del monto a invertir y el plazo.

Las tasas de interés ofrecidas para las cuentas de ahorro y cuentas corrientes offshore, pueden variar sin previo aviso y dependerá de la cotización LIBOR (Por sus siglas en Ingles: London Interbank Offering Rate / Tasa de Oferta Interbancaria de Londres) y estarán sujetas a depósitos mínimos o requerimientos de saldos mínimos, así como a ciertos términos aplicables para Certificados de Depósitos.

Cuentas de Ahorro Corporativas Offshore en Panamá

La mayoría de los Bancos de Panamá ofrecen las Cuentas Corporativas Offshore de Ahorro. Las tasas de interés pagadas por los bancos varían dependiendo de las cantidades depositadas, sin embargo, uno de los Bancos Panameños recomendados por nuestra firma y con el cual mantenemos una excelente relación comercial, puede ofrecerle hasta un 4% de interés anual en Cuentas Corporativas Offshore de Ahorros con saldos superiores a Cinco mil ($5,000) Dólares Americanos.

Las tasas de interés ofrecidas para las cuentas de ahorro y cuentas corrientes offshore, pueden variar sin previo aviso y dependerá de la cotización LIBOR (Por sus siglas en Ingles: London Interbank Offering Rate / Tasa de Oferta Interbancaria de Londres) y estarán sujetas a depósitos mínimos o requerimientos de saldos mínimos, así como a ciertos términos aplicables para Certificados de Depósitos.

Cuentas Corriente Corporativas Offshore en Panamá:

La mayoría de los Bancos Panameños ofrecen dos tipos de Cuentas Corrientes Corporativas Offshore:

A. Cuenta con Chequera Internacional: Esta cuenta es preferida por quienes desean una cuenta bancaria offshore cuyos cheques emitidos en Dólares Americanos sean aceptados internacionalmente.

  • Deposito mínimo inicial: Cinco Mil ($5,000.) Dólares Americanos
  • Tasa de Interés: Los saldos en éste tipo de cuenta no generan intereses.
  • Saldo Mínimo Requerido: Cinco Mil ($5,000) Dólares Americanos.
  • Cargo por Certificación de Cheque Internacional: Entre Diez ($10.00) y Veinticinco ($25.00) Dólares Americanos dependiendo del monto del Cheque.

B. Cuenta con Chequera Local: Esta cuenta es preferida mayormente por quienes desean operar su negocio dentro de Panamá y requieren de una Cuenta en Dólares para efectuar sus pagos a cualquier persona o entidad en jurisdicción Panameña.

  • Deposito mínimo inicial: Mil ($1,000) Dólares Americanos
  • Tasa de Interés: Los saldos en éste tipo de cuenta no generan intereses.
  • Saldo Mínimo Requerido: Quinientos ($500) Dólares Americanos.
  • Cuota Mensual por Disminución de Saldo Mínimo: Diez ($10) Dólares Americanos
  • Cargo por Certificación de Cheque Local: Cinco ($5.00) Dólares.

Otros Cargos

  • Cargo por Transferencia Electrónica Entrante: Desde Veinte (20) Dólares Americanos y dependerá del monto de la transacción.
  • Cargo por Transferencia Electrónica Saliente: Desde Cincuenta (50) a Cien (100) Dólares Americanos dependiendo del monto de la transacción.

Dichos cargos están sujetos a cambio sin previo aviso. No garantizamos con exactitud los cargos anteriormente señalados y el Banco podrá modificar las tarifas en cualquier momento sin previo aviso.

Se aceptaran depósitos en efectivo y cheques personales o certificados por el banco en Dólares Americanos o transferencias electrónicas bancarias. No se aceptan depósitos mediante: ordenes de giro, cheques de viajero, cheques doblemente endosados, artículos extranjeros, órdenes de retiro de ahorros, cheques devueltos y cheques referidos a más de una cuenta.

Documentación requerida:

Para abrir una cuenta bancaria corporativa offshore en Panamá, deberá entregar los siguientes documentos ante el Banco:

A. Fotocopia del Pasaporte de los firmantes. La Fotocopia del Pasaporte debe ser notariada, y debe incluir las fotografías de personas que firman así como otros detalles personales tales como el número de pasaporte, las firmas, las entradas y salidas más recientes en caso de que existan. La Fotocopia debe ser clara y legible.

B. Dos (2) Referencias Financieras. Las referencias pueden ser emitidas por cualquier Banco, Firma de Corretaje o Cooperativa de Crédito. Debe ser elaborada en formato con membrete de la Institución que la emite y debe incluir la firma de un oficial, así como la información de contacto (Dirección, teléfono, fax, email, etc.).
No existe un formato específico en el que deba ser escrita la referencia.

Ejemplo de Referencia Financiera:

C. Una (1) Referencia Comercial o Profesional. Esta referencia puede ser emitida por cualquier compañía o profesional con quien mantenga relación comercial. Debe ser elaborada en formato con membrete de la Institución o Profesional que la emite y debe incluir su firma, así como la información de contacto (Dirección, teléfono, fax, email, etc.).

No existe un formato específico en el que deba ser escrita la referencia.

Ejemplo de Referencia Comercial

D. Carta con el Perfil de la Empresa. La carta de perfil de la empresa debe tener el membrete de la compañía, debidamente firmada por los firmantes de la cuenta y suministrar toda la información de contacto. La carta debe explicar detalladamente la naturaleza del negocio, explicar sobre los productos o servicios que la empresa ofrece, las zonas o regiones donde la empresa desarrolla su actividad, el propósito de la cuenta y una breve descripción de la actividad mensual estimada que tendrá la cuenta.

Ejemplo de una Carta del Perfil de la Compañía:

E. Constancia de Domicilio. El Banco en Panamá requiere que usted entregue una fotocopia de una factura de un servicio público reciente (tal como servicio eléctrico, servicio de agua, televisión por cable, internet, telefonía, etc.), la cual debe mostrar su nombre personal y dirección física.

F. Firma en Formularios de la Cuenta. Cada una de las personas que aparecerán como firmantes de la cuenta, deberán firmar en original las planillas de solicitud de apertura de la cuenta. Como firmante de la cuenta, tendrá facultades para realizar cualquier tipo de transacción de la cuenta bancaria corporativa offshore en Panamá. Las políticas internas de los Bancos en Panamá, obligan la realización de una entrevista cara a cara con el cliente, en otras palabras, el o los firmantes de la cuenta deberán venir a Panamá para sostener dicha entrevista con el oficial bancario y firmar personalmente las formas y planillas. Sin embargo, si la cuenta se desea abrir en un Banco Extranjero (No Panameño), una vez que sea pagado el honorario por introducción de los documentos al Banco, le enviaremos por correo postal o correo electrónico las planillas del Banco para aplicar por la apertura de la cuenta bancaria, indicándole donde debe firmar y en ese caso la entrevista con el oficial bancario no será necesaria.

Los documentos requeridos para la apertura están sujetos a cambio sin previo aviso.

Los Bancos Offshore distintos a los Bancos Offshore recomendados por nuestra firma pudieran solicitar documentación adicional.

Proceso de Apertura

A continuación hemos incluido los pasos a seguir para formalizar la apertura de una cuenta bancaria en los Bancos recomendados con los cuales tenemos relación. (Tenga en cuenta que los otros Bancos distintos a nuestros Bancos recomendados pueden tener procedimientos distintos):

  1.  Presentar una solicitud en Línea. Haga click en “Ordenar Ahora” y complete la solicitud en línea. Cuando termine haga click en “Enviar”.
  2. Enviar Pago. El pago podrá realizarse mediante transferencia bancaria, transferencia de dinero por Western Union, Cheque en Dólares Americanos, o mediante un Giro Postal Internacional.
  3. Entrevista en el Banco. Una vez recibido el pago, lo contactaremos para coordinar y agendar la entrevista correspondiente en el Banco de Panamá escogido durante los días en que usted se encuentre en Panamá. Los formularios serán completadas y firmadas en el Banco.
  4. Apertura de la Cuenta. El número de la Cuenta Bancaria Offshore, generalmente es suministrado por el Banco en un lapso de entre 10 a 20 días hábiles contados a partir de la fecha en que los documentos completos fueron entregados en el Banco para su debido procesamiento. Por favor tome en cuenta que los lapsos de respuesta de los Bancos Offshore varían dependiendo del volumen de solicitudes pendiente por procesar que en ese momento tenga el Banco.
  5.  Comience a Usar su Cuenta. Una vez que la apertura de la cuenta offshore es aprobada por el Departamento de Cumplimiento del Banco, el oficial bancario le enviará un correo electrónico informándole el protocolo completo a seguir en su cuenta bancaria offshore para realizar depósitos, transferencias electrónicas, datos de contacto del Banco en Panamá, etc. A partir de éste momento, Usted comenzará a tener contacto directamente con el Banco para realizar todas sus transacciones de su cuenta bancaria.

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