Cuenta bancaria en Panamá


Si usted está interesado en establecer una cuenta bancaria personal en Panamá, o está buscando crear una corporación en Panamá con una cuenta bancaria corporativa en Panamá para hacer negocios, podemos ayudar a hacer la introducción a un número de diferentes bancos en Panamá con los que tenemos relaciones, y ayudarle a través del papeleo y el proceso de diligencia debida, que puede ser extenso dependiendo del tipo de cuenta que necesita y el banco que elija para ir, así como el tipo de negocio que está en.

Si desea abrir una cuenta bancaria a través de algún banco o empresa de corretaje de Panamá con los que no trabajamos actualmente, también podemos ayudarle por una tarifa de apertura ligeramente superior. Hemos realizado una amplia investigación para garantizar que las instituciones financieras recomendadas sean seguras, estables y de buena reputación. Nuestra experiencia en asistir a nuestros clientes con presentaciones a bancos panameños para establecer cuentas bancarias en Panamá es extensa, y tenemos grandes relaciones con los mejores bancos en Panamá.

AVISO IMPORTANTE PARA LAS PERSONAS ESTADOUNIDENSES: Las personas estadounidenses (ciudadanos o residentes de los Estados Unidos) están obligadas por las leyes de los Estados Unidos a reportar sus cuentas bancarias en sus declaraciones anuales de impuestos en los Estados Unidos, además, los bancos en Panamá requerirán que todas las personas estadounidenses firmen los formularios de reporte requeridos por el IRS, para que puedan reportar automáticamente todas las cuentas de propiedad estadounidense a las autoridades fiscales de los Estados Unidos. Los bancos en Panamá también pueden solicitar pruebas de que sus clientes de EE.UU. han declarado dichas cuentas bancarias en Panamá a las autoridades fiscales de EE.UU., para garantizar el cumplimiento.

Póngase en contacto con nosotros y obtenga una consulta bancaria gratuita en Panamá hoy mismo.

Cuenta bancaria en Panamá

Cuentas bancarias personales en Panamá

Las cuentas bancarias en Panamá para uso personal se establecen generalmente a través de nuestros bancos recomendados en Panamá.

La mayoría de los principales bancos de Panamá que podemos recomendar requieren que los clientes sean ciudadanos o residentes de Panamá (o en el proceso de obtener la residencia en Panamá) para abrir una cuenta bancaria personal en Panamá. La mayoría de nuestros clientes que abren cuentas bancarias personales en Panamá son residentes de Panamá o están en el proceso de solicitar la residencia en Panamá, y naturalmente necesitan una cuenta bancaria en Panamá con el fin de calificar para la residencia, pagar sus cuentas locales de Panamá, y hacer negocios en Panamá.

Los bancos en Panamá son muy conservadores y altamente formales cuando se trata de la apertura de cuentas bancarias para extranjeros, y dan mucha importancia a la debida diligencia de cada cliente para asegurarse de que están siguiendo los procedimientos correctos de conformidad con las leyes de “Conozca a su Cliente” (KYC) de Panamá. Como resultado, es muy común que los bancos en Panamá requieran que cada cliente se presente en el banco para una entrevista personal, y proporcione la siguiente documentación

Dos formas de identificación: Pasaporte y licencia de conducir, por ejemplo.
Prueba de la fuente de fondos o fuente de sus ingresos: Pueden ser copias de las declaraciones de impuestos de los últimos años, estados financieros auditados, etc.
Prueba de su domicilio: Puede ser la factura de los servicios públicos con su nombre y dirección, por ejemplo.
Prueba de residencia en Panamá o solicitud de residencia: Si usted ya es residente, entonces proporcionaría su documento de identidad de Panamá (cédula), o si está en proceso de obtener la residencia, entonces nuestra firma de abogados proporcionaría una carta certificando que está en proceso de solicitar la residencia.

El depósito mínimo requerido para abrir una cuenta bancaria en Panamá variará entre $100 y $10,000 dependiendo del banco en Panamá que usted elija, y si decide o no realizar el trámite con un servicio bancario privado en Panamá (ofrece servicios bancarios en Panamá más personalizados usualmente con ciertas opciones de inversión o depósito premium), o si prefiere ir con el servicio bancario estándar.

El proceso de apertura de una cuenta bancaria en Panamá puede tomar desde 1 hora hasta algunos días, dependiendo de si su documentación está completa, y el departamento de cumplimiento de los bancos ha aprobado su cuenta, o si requieren documentación adicional de debida diligencia o tienen preguntas adicionales sobre sus necesidades bancarias, etc.

Más información sobre la creación de una Cuenta Bancaria Personales en Panamá.

Cuentas bancarias corporativas en Panamá

Las cuentas bancarias para corporaciones en Panamá son generalmente establecidas a través de nuestros bancos recomendados en Panamá.

La mayoría de nuestros clientes que abren cuentas bancarias corporativas en Panamá son residentes de Panamá o están en proceso de solicitar la residencia en Panamá, y naturalmente necesitan una cuenta bancaria corporativa en Panamá para poder hacer negocios en Panamá. La mayoría de los principales bancos de Panamá que podemos recomendar requieren que los clientes sean ciudadanos o residentes de Panamá (o en el proceso de obtener la residencia en Panamá) con el fin de abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá, además, la empresa de Panamá debe ser creada con el fin de hacer negocios en Panamá, y tener un permiso de operaciones comerciales locales en Panamá.

Los bancos en Panamá son muy conservadores y altamente formales cuando se trata de abrir cuentas bancarias para extranjeros, y dan mucha importancia a la debida diligencia de cada cliente para asegurarse de que están siguiendo los procedimientos correctos de cumplimiento de acuerdo con las leyes de “Conozca a su Cliente” (KYC) de Panamá.

Como resultado, es muy común que los bancos en Panamá requieran que cada cliente se presente en el banco para una entrevista personal, y proporcione la siguiente documentación para cada firmante, director de la compañía, y/o accionista o beneficiario final:

1. Dos formas de identificación: Pasaporte y licencia de conducir o documento nacional de identidad, por ejemplo.

2. 2. Prueba del origen de los fondos o de la fuente de sus ingresos: Pueden ser copias de sus últimos años de declaraciones de impuestos, estados financieros auditados, etc.

3. Prueba de su dirección: Puede ser la factura de los servicios públicos con su nombre y dirección, por ejemplo.

4. Prueba de residencia en Panamá o solicitud de residencia: Si usted ya es residente, entonces proporcionaría su documento de identidad de Panamá (cédula), o si está en proceso de obtener la residencia, entonces nuestra firma de abogados proporcionaría una carta certificando que está en proceso de solicitar la residencia.

5. Plan de negocio: Un breve plan de negocios que explique qué productos o servicios ofrece su empresa, sus principales mercados objetivo, sus proyecciones financieras y su actividad bancaria estimada.

6. Documentos de la empresa: Estatutos, nuevo certificado de constitución, resolución corporativa autorizando la apertura de la cuenta, declaración de accionistas o beneficiarios, etc.

7. Carta de referencia de su bufete de abogados.

El depósito mínimo requerido para abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá oscilará entre $1000 y $10,000 o más, dependiendo del banco en Panamá que usted elija, y si decide o no realizar el servicio de banca privada en Panamá (ofrece servicios bancarios en Panamá más personalizados usualmente con ciertas opciones de inversión o depósito premium), o si prefiere ir con el servicio bancario estándar.

El proceso de apertura de una cuenta bancaria en Panamá puede tomar de 4 a 8 semanas, dependiendo de si su documentación está completa, y el departamento de cumplimiento de los bancos ha aprobado su cuenta corporativa, o si requieren documentación adicional de diligencia debida o tienen preguntas adicionales acerca de sus necesidades bancarias de negocios, etc.

Más información sobre la creación de una cuenta bancaria corporativa en Panamá

Cuentas bancarias en otros países

Aunque nuestro enfoque es en presentaciones para la banca de Panamá, también tenemos relaciones con bancos en otras jurisdicciones. Como cliente de POLS podemos hacer presentaciones en su nombre a bancos recomendados en uno de estos países, y ayudar a guiarlo a través del proceso de establecer una cuenta bancaria para cumplir con sus necesidades de negocio.

Contáctenos para una consulta para más detalles.


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